Правонарушения в сфере предпринимательской деятельности

Возможно ли осуществление предпринимательской деятельности в сфере оказания квалифицированной юридической помощи?

Мой папа хочет, вот я и интересуюсь)

У меня ИП и автосервис. Суть части бизнеса следующая: я за свой счёт ремонтирую пострадавшую в ДТП машину, заключая договор с клиентом со своим ИП. По договору клиент отказывается от страхового возмещения в мою пользу (не цессия, а агентский договор) и выдаёт мне доверенность с правом от его имени подавать документы в страховую и с правом получать денежное возмещение по страховому случаю. За это он получает бесплатно отремонтированный автомобиль, а я сумму от СК которая, как правило, больше расхода на ремонт.

Собрав документы и приложив доверенность и СВОИ ЛИЧНЫЕ реквизиты (не ИП) я получаю от ск перевод на свой личный счёт как физлицо. После чего снимаю деньги, отнимаю расходы на ремонт автомобиля и остаток (доход) вношу на счёт ИП как взнос по договору такому то. Так я работаю около года.

И тут сегодня звонок, заблокировали счёт (физлица) (счет фл и ип в разных банках).

Возмутился банк в который приходят выплаты от СК. Его финмониторинг обвиняет меня в незаконной предпринимательской деятельности. В связи с этим вопрос:

Являются ли для банка (и вообще) мои действия незаконными?

Хотелось бы понять какую ответственность (уголовную или административную) представляют собой вышеописанные действия?

Пс. Перечислять деньги от ск на счёт ИП а) невыгодно т к вся прибыль бывает 6%. б) по доверенности это технически нельзя сделать. А договор цессии непримирим в данном случае (оставим это утверждение как доказанный факт именно в отношении дел со страховыми )

С уважением Антон

И как вывод, хотелось бы понять, может ли надзорный орган рассматривать такую ситуацию как уход от налогов?

Т.е.обязать меня перечислять со своего счета фл на счёт ип ПОЛНУЮ сумму возмещения, а не только доходную.

Прошу помогите. мне пришло письмо из суда.в нем пишут о том,что направляют мне дело об административном правонарушении предусмотренным ст. 14.16 ч.3 КоАП РФ в отношении меня для рассмотрения по подведомственности.

я работала в палатке.ко мне пришел человек,который регулярно проверяет на наличие у нас спиртного.но этот человек купленный.он ничего не конфискует,а просто пишет протокол о продаже спиртного.проблемы с оплатой всегда решал хозяин палатки.я подписала протокол.но после этого уволилась.и теперь мне пришло письмо о заведенном деле.я не знаю что делать.т.к. сейчас нахожусь в трудном финансовом положении.можно ли как то выкрутится из этой ситуации?я официально не работала там ,у хозяина есть только копия моего паспорта.если нельзя избежать штрафа,тогда что мне делать? я никогда с таким не сталкивалась.и не знаю как себя вести .

Татьяна ,а как же тот факт что протокол я подписала,а значит согласилась с тем ,что я якобы продавала алкоголь. или если я не официально работала там ,то он не имеет никакого веса в решении?